На криптовалютном рынке существует несколько способов получения дохода. Один из них — стейкинг. Он позволяет получать пассивный доход, обеспечивая работу блокчейн-сетей.

В этом гайде мы подробно разберём, что такое стейкинг криптовалюты, как выбрать надёжную платформу, как рассчитать потенциальный доход и как управлять рисками. Мы рассмотрим, как запустить и контролировать стейкинг в USDT и ETH, чтобы ваши активы работали.

Чтобы получить более глубокие знания о Web3 и децентрализованных финансах, вы можете пройти курсы в Web3 Academy и присоединиться к их сообществу в Telegram-каналах.

Стейкинг: принципы работы

Основы стейкинга: зарабатываем на Proof-of-Stake

Представьте, что стейкинг — это как банковский депозит, но в мире блокчейна. Вы не просто храните монеты, а «замораживаете» их в специальном кошельке, чтобы помочь сети работать. За это вас щедро вознаграждают.

Вся магия происходит благодаря технологии Proof-of-Stake (PoS). Стейкинг заменяет майнинг, исключая огромные затраты электроэнергии. В PoS нет нужды в мощных компьютерах — транзакции подтверждают валидаторы, у которых на счету лежит много монет. Чем больше монет вы застейкали, тем выше шанс, что сеть выберет именно ваш узел для проверки нового блока, и тогда вы получите награду.

А что, если у вас нет желания или возможности становиться валидатором? Нет проблем. Вы можете просто передать монеты валидаторам через биржу или специальный сервис. По сути, вы делегируете им активы и получаете часть заработка. Это и называется делегированием. По сравнению с обычным банковским вкладом, доходность здесь обычно выше, а сам процесс — децентрализованный и прозрачный.

Стейкинг приносит пассивный доход, помогая развитию и безопасности сети.

Видео-инструкция: ЧТО ТАКОЕ СТЕЙКИНГ? Пошаговая Инструкция Для ЧАЙНИКОВ

Разновидности стейкинга: централизованный и децентрализованный

Давайте разберём, какие варианты существуют. 

Централизованный стейкинг (CEX)

Этот способ удобен для новичков.Вы просто переводите монеты на криптобиржу (например, Binance, Bybit или OKX), а она делает всю работу за вас.

• Преимущества: Максимальная простота.
• Недостатки: Главный минус — кастодиальный риск (см. ниже). К тому же, биржи берут комиссию, что снижает потенциальную прибыль.

Децентрализованный стейкинг (DeFi)

Здесь вы управляете активами сами. Вы взаимодействуете с DeFi-протоколами напрямую через свой кошелёк, например MetaMask.

• Преимущества: Деньги всегда под вашим полным контролем.
• Недостатки: Существует риск смарт-контрактов (см. ниже). А чтобы стать полноценным валидатором, нужен большой капитал (например, 32 ETH).

Ликвидный стейкинг

Эта форма децентрализованного стейкинга предоставляет пользователю ликвидный токен вместо заблокированных активов. Вы вкладываете монеты и взамен получаете токен-представитель (stETH), который можно сразу же использовать в других DeFi-проектах.

• Преимущества: Активы остаются ликвидными. Нет высокого порога входа.
• Недостатки: Как и в любом децентрализованном стейкинге, существует риск смарт-контрактов, а цена токена может немного отклоняться от стоимости основного актива. 

Критерий	Централизованный стейкинг (CEX)	Децентрализованный стейкинг (DeFi)
Простота	Максимальная	Нужно разбираться
Контроль над активами	Отсутствует	Полный
Входной порог	Очень низкий	Может быть высоким
Риски	Биржевой, кастодиальный	Смарт-контрактов, слэшинг
Комиссии	Зависят от биржи	Зависят от сети (газ)
Доходность	Обычно ниже	Потенциально выше

Раздел стейкинга на бирже OKX

Источник

Видео-инструкция: Стейкинг криптовалюты для новичков

Стейкинг USDT: стабильный доход в стейблкоинах

Почему USDT? Преимущества стейкинга стейблкоинов

Если стейкинг ETH — это игра на рост, то стейкинг USDT — это про стабильность и предсказуемость. USDT — это стейблкоин, который всегда стоит примерно один доллар. Стейкинг USDT обеспечивает пассивный доход, не подверженный резким скачкам цен. Это как банковский вклад, но только в криптовалюте.

Где стейкать USDT: Лучшие платформы и протоколы

Централизованные биржи (CEX)

На биржах вроде Binance, Bybit или KuCoin есть специальные разделы, где можно застейкать USDT буквально в пару кликов.

• Binance Earn: Удобный и понятный сервис, где можно выбрать гибкие или фиксированные условия.

Стейкинг ETH 2.0 в Binance Earn

Источник 

• Bybit Earn: Похожая платформа, которая часто радует повышенной доходностью в рамках акций.

Интерфейс Bybit Earn с продуктами для USDT.

Источник 

Видео-инструкция: Криптовалюта для новичков: Стейкинг на биржах 

Децентрализованные протоколы (DeFi)

Хотите получить полный контроль над активами и при этом потенциально зарабатывать больше? Тогда вам прямая дорога в мир DeFi.

• Aave и Compound: Здесь вы одалживаете USDT другим пользователям и получаете за это процент.

Интерфейса раздела Aave для стейкинга USDT

Источник 

Видео-инструкция: DeFi кредитование | AAVE и пассивный доход

• Curve Finance и Uniswap: вы можете добавлять USDT в пулы ликвидности и получать доход с комиссий за обмен.

Пошаговая инструкция: Стейкинг USDT на примере биржи Binance

1.    Регистрация и верификация: Создайте аккаунт на Binance и пройдите верификацию.

Источник

2.    Пополнение счета: Пополните ваш спотовый кошелек USDT.

Источник

3.    Выбор продукта: Перейдите в раздел Binance Earn и выберите стейкинг USDT.

Источник

4.    Внесение средств: Выберите «Гибкий» или «Фиксированный» стейкинг, введите сумму и подтвердите.

Источник

5.    Мониторинг: Отслеживайте начисления и общую доходность в своем личном кабинете.

6.    Вывод: В любой момент (для гибкого) или по истечении срока (для фиксированного) вы можете вывести средства.

Видео-инструкция: Пассивный доход на USDT

Стейкинг ETH: участие в развитии Ethereum 2.0 и рост дохода

Эволюция Ethereum: От PoW к PoS и стейкинг ETH

До 2022 года сеть Ethereum работала на механизме Proof-of-Work (PoW), который требовал огромных вычислительных мощностей для создания новых блоков. Затем, в результате обновления The Merge, Ethereum перешёл на Proof-of-Stake (PoS). Этот переход позволил заменить майнинг на стейкинг ETH, что сделало сеть более энергоэффективной и масштабируемой.

Стейкеры, блокируя свои монеты, становятся валидаторами, подтверждающими транзакции и создающими новые блоки. За эту работу они получают награды в ETH. Чем больше монет заблокировано, тем надёжнее сеть, а это, в свою очередь, способствует её развитию и росту.

Видео-инструкция: Ethereum 2.0 | Что нас ждет и когда?

Как стейкать ETH: основные методы и платформы

Самостоятельный стейкинг (валидатор)

Это самый надёжный способ, при котором вы запускаете собственный узел валидатора.

Требования: Для этого необходимо иметь 32 ETH и круглосуточно поддерживать работу узла.

Коллективный стейкинг (Staking-as-a-Service)

Если вы не готовы инвестировать 32 ETH, можете использовать сервисы вроде Lido Finance или Rocket Pool. Вы просто делегируете любую сумму в общий пул и получаете взамен токен-представитель (stETH или rETH).

Интерфейс  Rocket Pool

Источник

Плюсы: низкий входной порог, возможность использовать застейканные активы в DeFi-протоколах.

Минусы: риски смарт-контрактов.

Централизованные биржи (CEX)

Биржи, такие как Binance, Kraken или Coinbase, предлагают доступный способ стейкинга. Вы просто отправляете ETH на эти платформы, а они делают всё остальное.

Интерфейс раздела стейкинга ETH на Coinbase

Источник 

Особенности: удобство, простота, отсутствие технических сложностей.

Комиссии и доходность: вы получаете меньшую доходность из-за комиссий, так как биржа берет часть прибыли себе.

Пулы ликвидности с ETH

Этот способ позволяет получать дополнительный доход за счёт предоставления ликвидности.

Uniswap V3, Balancer: На этих платформах можно предоставлять ETH в пары с другими активами. За это вы получаете часть комиссий, взимаемых за обмены.

Риски: Ключевым риском здесь является impermanent loss (непостоянные потери), когда изменение цены активов в пуле приводит к снижению общей стоимости вашей позиции по сравнению с простым хранением монет.

 Видео-инструкция: 12 ТОП инструментов для заработка в DeFi на Ethereum

Пошаговая инструкция: Стейкинг ETH через Lido Finance 

Стейкинг ETH через Lido Finance — это способ участвовать в PoS Ethereum, не устанавливая собственного валидатора. Это удобно, безопасно и позволяет использовать ликвидный стейкинг через токен stETH, который можно дальше размещать в DeFi.

Шаг 1: Подключение кошелька Для начала вам понадобится криптокошелек, совместимый с Ethereum, например MetaMask.

1.    Установите MetaMask и создайте кошелек или импортируйте существующий.

2.    Перейдите на официальный сайт Lido Finance: https://lido.fi 

Источник

3.    Нажмите Connect Wallet и выберите MetaMask.

Источник

Шаг 2: Подготовка ETH для стейкинга Убедитесь, что на вашем кошельке достаточно ETH. Минимальный порог в Lido — 0.01 ETH, что делает платформу доступной для большинства пользователей.

1.    Пополните кошелек ETH с биржи или другого кошелька.

2.    Проверьте баланс и убедитесь, что есть немного ETH на оплату комиссий (газ).

Источник

Шаг 3: Внесение ETH в Lido

1.    На главной странице Lido выберите раздел Stake ETH.

2.    Введите сумму ETH для стейкинга.

3.    Нажмите Stake и подтвердите транзакцию в MetaMask.

Источник 

Шаг 4: Получение stETH 

После успешного стейкинга вы получите эквивалентное количество stETH на ваш кошелек. Этот токен отражает вашу долю в пуле Lido и начисленные награды.

• stETH можно использовать в других DeFi-протоколах для дополнительной доходности.
• Баланс stETH автоматически обновляется при начислении вознаграждений.

Источник

Шаг 5: Мониторинг и управление стейкингом 

Lido предоставляет удобный интерфейс для отслеживания начислений и статистики:

• Просматривайте текущую доходность (APR) по stETH.
• Следите за общей суммой застейканного ETH и полученных наград.
• Есть возможность вывода средств через unstaking (см. ниже) в будущем.

Источник 

Видео-инструкция: Как зарабатывать больше в крипте с Ethereum: стейкинг, рестейкинг?

Как рассчитать потенциальный доход от стейкинга

На доходность стейкинга влияют несколько ключевых факторов.

В первую очередь это APR (годовая процентная ставка) или APY (годовая процентная доходность), которые показывают, сколько процентов можно заработать за год. Важно различать эти понятия:

• APR — это простая годовая ставка без учета капитализации (реинвестирования) начисленных процентов.
• APY — это годовая доходность с учетом реинвестирования, что обычно приводит к более высокому конечному доходу за счет сложного процента.

Что влияет на процент стейкинга:

• Платформа: Платформы предлагают разные проценты стейкинга. Например, стейкинг на Bybit отличается от стейкинга на Binance или DeFi стейкинга на таких протоколах, как Aave. Ищите самые выгодные условия.
• Волатильность актива: Реальный доход от стейкинга ETH или Solana в фиатном эквиваленте может меняться из-за колебаний курса. Стейкинг USDT, наоборот, предлагает более стабильный доход.
• Срок блокировки: Фиксированный стейкинг часто подразумевает более высокий стейкинг процент, поскольку средства не выводятся. Гибкий стейкинг позволяет забрать монеты в любой момент, но его доходность обычно ниже.
• Сетевые комиссии и слэшинг: При нативном стейкинге могут возникать комиссии сети или штрафы (слэшинг) за недобросовестную работу валидатора.

Чтобы точно рассчитать стейкинг, используйте калькуляторы стейкинга. Многие биржи и DeFi-платформы предоставляют встроенные калькуляторы, где можно указать сумму инвестиций, APY и срок блокировки для оценки потенциальной прибыли. Это особенно полезно для калькулятора стейкинга USDT или калькулятора стейкинга криптовалют для других активов.

Видео-инструкция: Учись ЗАРАБАТЫВАТЬ в КРИПТЕ! DeFi — Основа, о Которой НЕ ГОВОРЯТ

Потенциальные риски стейкинга: о чем нужно знать

• Риск смарт-контрактов. Этот риск актуален для DeFi стейкинга. Если смарт-контракт, управляющий пулом, содержит уязвимости или ошибки, средства можно потерять в результате взлома. Всегда выбирайте протоколы, прошедшие независимый аудит безопасности.
• Слэшинг (Slashing). В основном касается валидаторов в сетях на Proof-of-Stake, таких как стейкинг ETH. Слэшинг — это штраф, который накладывается на валидатора за некорректную работу. Для обычных пользователей этот риск минимальный, но важно помнить о его существовании.
• Impermanent Loss (Непостоянные потери). Этот риск возникает при предоставлении ликвидности в пулы децентрализованных бирж (DEX), например, на Uniswap или Curve Finance. Если цена одного актива в паре значительно меняется, вы можете получить меньшую общую стоимость, чем если бы просто держали активы. 
• Риск ликвидности. Некоторые стейкинг контракты предполагают фиксированный стейкинг, в течение которого средства заблокированы. Даже гибкий стейкинг может иметь небольшие периоды обработки вывода.
• Риск платформы (Кастодиальный риск). При использовании централизованных бирж для стейкинга на бирже, вы доверяете активы третьей стороне. В случае взлома биржи или её финансовых проблем, средства могут оказаться под угрозой. Именно поэтому многие выбирают стейкинг кошелек, чтобы сохранять контроль над активами.
• Волатильность базового актива. Для криптовалют с высокой волатильностью, даже высокий стейкинг процент может быть нивелирован падением цены самой монеты. Для стейкинга USDT этот риск значительно ниже.

Видео-инструкция: Управление рисками в DeFi | Как не потерять все?

Выбор стратегии: Какой стейкинг подходит именно вам?

Если вы новичок, поинтересуйтесь стейкингом USDT или других стейблкоинов на централизованных биржах, таких как Binance или Bybit. Они предлагают интуитивно понятный интерфейс и минимизируют риски, связанные с волатильностью. Начните с небольших сумм и используйте гибкий стейкинг, чтобы сохранить возможность быстрого вывода средств.

Опытным пользователям подойдет DeFi стейкинг и ликвидный стейкинг ETH через протоколы вроде Lido Finance.

Также можно участвовать в нативном стейкинге через кошельки, например, Phantom (для Solana) или Tonkeeper (для Toncoin). Эти варианты требуют более глубокого понимания и несут повышенные риски.

Диверсификация рисков:

Независимо от опыта, всегда распределяйте активы по разным платформам и активам. Не вкладывайте все средства в один пул или на одну биржу. Это поможет защититься от сбоев на одной конкретной платформе или резкого падения стоимости одной монеты.

FAQ по стейкингу криптовалюты

Здесь собраны ответы на самые частые вопросы, которые возникают у пользователей при изучении стейкинга криптовалют.

Стейкинг криптовалюты: это выгодно?

Да, стейкинг может быть очень выгодным, особенно для долгосрочных держателей криптовалют. Он позволяет получать пассивный доход в виде дополнительных монет, не продавая основной актив.

Можно ли потерять деньги при стейкинге?

Да, риски стейкинга существуют. Основные из них включают волатильность цены базового актива (если вы стейкаете не стейблкоины), риски смарт-контрактов в DeFi, слэшинг для валидаторов и кастодиальные риски при использовании централизованных бирж. 

Сколько можно заработать на стейкинге?

Заработок на стейкинге зависит от множества факторов: выбранной криптовалюты, платформы, типа депозита и рыночных условий.

Нужно ли платить налоги с дохода от стейкинга?

Это зависит от вашей юрисдикции. Во многих странах доход от стейкинга криптовалюты рассматривается как налогооблагаемая прибыль. Рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы узнать о требованиях в вашей стране.

В чем разница между стейкингом и фармингом?

Стейкинг — это «замораживание» активов для поддержки работы блокчейна (PoS) и получения вознаграждения. Фарминг (Yield Farming) — это предоставление ликвидности в пулы децентрализованных бирж и протоколов для получения вознаграждений, часто в виде токенов управления. Стейкинг фарминг может быть более сложным и сопряжен с риском непостоянных потерь (Impermanent Loss).

Какой минимальный порог входа в стейкинг?

Минимальный порог входа значительно варьируется. Например, для запуска собственного валидатора Ethereum требуется 32 ETH. Однако на централизованных биржах, таких как Binance или Bybit, а также в пулах ликвидного стейкинга, можно начать с 1 USDT или нескольких долларов в эквиваленте ETH.

Нужен ли специальный кошелек для стейкинга?

Для нативного стейкинга вам понадобится кошелек, поддерживающий конкретную сеть (например, MetaMask для Ethereum, Phantom для Solana, Tonkeeper для Toncoin). Для биржевого стейкинга достаточно аккаунта на бирже.

Итоговые мыслиЗнания, полученные из этого «Полного гайда по стейкингу криптовалюты за процент в USDT и ETH», станут надежной основой для успешного погружения в мир пассивного заработка на крипторынке.