Так вот, правда в том, что чем больше действий на рынке ты совершаешь, тем меньше твой доход.

Чарли Мангер (партнер Баффета) говорил:

Посмотри сюда:

Перед тобой статистика среднегодовой доходности по классам активов за 20 лет (2002 — 2021).

По ней видно, что регулярная покупка S&P 500 (индекс рынка США) приносит больше денег, чем действия частного инвестора.

Частный инвестор может суетиться, перекладывать деньги из одного места в другое, «более выгодное», но большие данные явно показывают, что это контр-продуктивно и приводит только к потере денег и упущенной прибыли.

В крипте, как ты уже понял, все то же самое.

Потому что финансовые рынки устроены по модели PvP(игрок против игрока). То есть когда кто-то зарабатывает, кто-то обязательно теряет.

В такой ситуации никому нет смысла помогать тебе получить прибыль. Зато есть смысл зарабатывать на тебе.

Вот так выглядит структура денежного потока в крипте:

На самом низком уровне находятся частные инвесторы. Как правило, они теряют свой депозит и выходят с рынка.

Их еще называют туристами, которые долго здесь не задерживаются.

На следующей ступени находятся инфлюэнсеры и рекламные агентства. Они зарабатывают не на том, о чем рассказывают (например, трейдинг), а на реферальных системах бирж.

(Вот почему некоторые блогеры бесплатно раздают сигналы: им неважно, зарабатываешь ты или теряешь — главное, что совершаешь действия, за которые они получают сумасшедшую комиссию.)

Дальше идут Web3 проекты и эмитенты стейблкоинов. Там тоже очень понятная модель монетизации. На этом останавливаться не будем.

На самой же верхушке находятся маркетмейкеры, фонды и централизованные биржи (Binance, ByBit, OKX, Coinbase…)

• Фонды входят в проекты до листинга, за счет чего даже при минимальном росте цены на них остаются в плюсе.

• Маркетмейкеры зарабатывают на спреде и комиссиях.

• Основная прибыль бирж тоже идет от комиссий, но это не единственное, на чем они зарабатывают.

6 лет назад появились технологические решения, которые позволяют любому человеку с капиталом встать на вершину пищевой цепочки рынка.

Да, ты все правильно понял. Если у тебя есть хотя бы $5,000 в крипте, ты можешь занять место возле «кормушки» китов и бирж.

Именно так ты сможешь выйти из заведомо проигрышной игры, абсолютно легально стать частью большого казино под названием «крипто-рынок» и зарабатывать на чужих сделках, комиссиях и потерях.

Скажу сразу: это никак не связано с майнингом, арбитражем, алготрейдингом, торговыми ботами и прочим мусором.

Речь не о каких-то волшебных программах, а о сфере рынка, где вращается больше 150 млрд долларов.

Блогеры о таком не рассказывают, поэтому если ты не знал, что нечто подобное все время находилось рядом, добро пожаловать в реальность.

Но обо всем по порядку. Давай разберем систему китов по элементам.

Первый элемент системы крипто-китов — это...

Как говорил Уоррен Баффет:

«Нам не нужно быть умнее остальных. Мы должны быть более дисциплинированы, чем остальные».

Если ты хочешь быть реальным инвестором, а не типичным темщиком, то ты должен перестать ориентироваться на доход по дням или месяцам и начать смотреть на перспективу. 3 года, 5 лет, 10 лет.

Еще раз обратимся к статистике:

Пропустив 10 лучших дней за 20 лет на фондовом рынке ты потеряешь половину всей доходности. А пропустив 40 дней, уйдешь в минус.

Простыми словами. Разница между доходностью в 15% годовых и 7% годовых кроется всего в 10 пропущенных днях, которые ты был вне рынка на дистанции в 20 лет.

Именно поэтому Чарли Мангер (партнер Уоррена Баффета) называл попытки угадать дно и пик рынка "Игрой дураков".

С криптой все то же самое, только вместо волатильности акций — волатильность BTC и ETH.

Понимаешь теперь, почему важно находиться в рынке постоянно? А для того, чтобы выживать столько лет, нужно обладать долгосрочной стратегией.

Ответь себе на вопросы:

— Какую цену своих активов я ожидаю увидеть через 3-5-10 лет?

— В чем мне нужно измерять доходность?

— Почему я держу именно эти активы в портфеле и по какому принципу я буду менять его конфигурацию?

Если ответить тяжело, то твой капитал в опасности.

Все это тебе кажется очевидным?

Что ж, тогда читай дальше, ведь…

Второй элемент этой системы —

Нет смысла в том, чтобы заработать много денег в моменте, вывести их из крипты, купить себе, например, машину, а потом создавать и увеличивать капитал с нуля.

Киты не делают так.

Вместо этого они собирают вечный портфель, который позволяет извлекать прибыль на любой стадии рынка и выводить прибыль в жизнь без продажи своих активов.

Какой смысл «фиксировать прибыль», распродавая свой капитал?

Если бы у тебя была машинка, печатающая деньги, стал бы ты ее продавать?

Наверное, тебе покажется это дуростью, но это именно то, что делают многие неопытные инвесторы со своим капиталом...

И последний элемент системы —

DeFi (децентрализованные финансы) — это финансовая сфера, где операции выполняют смарт-контракты вместо банков и брокеров, а всю ликвидность дают сами пользователи.

Один из самых известных DeFi-инструментов — стейкинг.

Только вот если ты пробовал стейкать Эфир под 2-3% годовых, то, по сути, ты ничего о DeFi не знаешь.

В DeFi есть несколько способов получать доход на свой капитал. Первый — это предоставление ликвидности.

Представь, что человек хочет поменять BTC на USDT или USDT на BTC. При этом он не хочет проходить KYC на централизованной бирже.

В таком случае он идет, например, на Uniswap и там обменивает один актив на другой.

За каждый такой обмен люди, которые предоставляют ликвидность в эту торговую пару, получают комиссию.

Больше того, в некоторых случаях ты также можешь получать бонусы в виде бесплатных токенов. Именно так я в свое время получил довольно большое количество токенов ARB, UNI, OP, STRK, APT, SUI…

Все эти токены я сразу продавал, а на полученную прибыль увеличивал количество BTC у себя в портфеле.

Ты уже на этом этапе можешь заметить нечестное преимущество, которое дает работа в DeFi.

Большинство токенов, за которые люди платили свои деньги — я получил бесплатно, размещая свои активы в DeFi стратегиях.

Второй способ заработка на DeFi — это предоставление ликвидности конкретно для трейдеров.

Есть децентрализованная биржа, которая называется Hyperliquid. На ней люди могут торговать, в том числе с плечом.

И если на обычной централизованной бирже ликвидность для этого плеча дает биржа, то здесь ее предоставляют пользователи.

В случае, если трейдер теряет свои деньги, провайдеры ликвидности эти деньги получают.

Вот статистика с этой самой биржи Hyperliquid:

Как ты видишь, за последние три года трейдеры потеряли больше 90 миллионов долларов.

А значит, в долгосрок подобная «ставка» оказывается очень выгодной, ведь все эти 90 млн утекли в карманы тех, кто предоставлял ликвидность.

Время от времени я обновляю эту статью и вот свежий скриншот статистики с биржи Hyperliquid

Потери трейдеров доросли до суммы в 140 миллионов долларов буквально за 4 месяца с момента последнего скриншота.

Все эти деньги идут в карман инвесторам, которые предоставляют свои активы в качестве ликвидности для трейдеров.

Теперь ты понимаешь, что означает присоединиться к рынку, а не сражаться против него?

И третий способ заработка на DeFi — это получение % за депозит на так называемом «лендинг маркете» (грубо говоря, на платформе для кредитования).

Ты просто вносишь на депозит, например, USDT и пассивно получаешь процент по определенной ставке. Очень простая, понятная история, в которой невозможно запутаться.

Вот, например, скриншот с самого крупного лендинг маркета AAVE. Столько можно получать за депозит USDG (Global Dollar) в сети Ethereum прямо сейчас:

Вообще, мне смешно слышать о том, что DeFi — это сложно. Позволь напомню, что вот это — трейдинг:

А это — DeFi:

Буквально 3 кнопки, одна из которых — собрать комиссии.

Ну да ладно...

Теперь поговорим про самое интересное — доходность.

В DeFi можно рассчитывать на стабильную доходность всего портфеля от 12 до 28% годовых.

Строго говоря, она может быть и больше. Вот, допустим:

Или вот:

Но если мы говорим именно про инвестиции, а не лудоманию, то гораздо разумнее не брать на себя риски больше необходимого.

В инвестициях важна не пиковая доходность, которой можно похвастаться на скриншотах, а устойчивость результата на дистанции.

Поэтому 12-28% годовых — это доходность, которую можно стабильно поддерживать из года в год.

Позиция на $280,000, которую я показывал в начале статьи, как раз и работает с доходностью в 20% годовых.

Возможно, сейчас ты думаешь: «А в трейдинге можно сделать X5-X10 за вечер» или «Мои альты могут дать кучу иксов, зачем этим заниматься?»

На это хочется ответить так: а где эти твои иксы? В твоих мыслях или на бумаге?

Вспомни про портфель Cryptus...

Посмотри на статистику HyperLiquid...

Взгляни еще раз на статистику за 20 лет по фондовому рынку...

И подумай, кто сейчас говорит у тебя в голове: здравый смысл или любимый блогер, зарабатывающий на твоих потерях.

О чем говорят величайшие инвесторы? Какая у них доходность? Почему они не делают десятки иксов за день или месяц?

Даже если в течение недели или, может быть, месяца, ты много зарабатываешь, на длинной дистанции ты все равно потеряешь эти деньги.

Об этом говорит публичная статистика, основанная на сотнях миллионов сделок.

Так что на деле ты не выбираешь между «низкой» доходностью и высокой доходностью. Ты выбираешь между тем, чтобы зарабатывать стабильно или не зарабатывать вообще.

Вот он — реальный выбор, который на самом деле перед тобой стоит.

Либо ты будешь зарабатывать постоянно, каждый день, каждую минуту, как это делают самые богатые игроки на рынке...

...Либо ты будешь болтаться внизу пищевой цепочки и думать, что однажды сорвешь «куш».

Но давай по-честному: если бы ты действительно мог это сделать, то уже сделал бы. А если ты читаешь эту статью, значит, что-то все-таки пошло не так.

С прошлого года я управляю портфелем своей сестры в DeFi. За год работы получилось сделать вот такие результаты:

• Изначальный капитал: $432,000
• Запрос был в генерации $5,000 ежемесячного дохода с потенциалом роста портфеля за счет покупки BTC и ETH
• Стоимость портфеля сейчас $628,000
• Выведена $61,000 в реальную жизнь за 12 месяцев

Рост портфеля за год составил 59,5% с учетом прибыли от DeFi и 45,37% без учета выведенной прибыли в реальную жизнь.

Сам портфель есть на DeBank, можешь перепроверить по адресу кошелька все транзакции: 0x6b0f1267f2c7a633c639fb525a400a55f8d78888

Этот результат не был бы столь интересен, если бы в какой-то момент ETH не просел c $4,200 до $1,500, уронив стоимость одной из позиций на $54,000.

Кто-то на моем месте, паникуя, продал бы все волатильные активы и, зафиксировав убыток, вышел из рынка с мыслью о том, что крипта — это пузырь, а весь этот ваш DeFi — очередной скам.

А я даже после потери 35% стоимости одной из позиций нашел способ, не уменьшая тело депозита, продолжить выводить сестре оговоренные $5,000 на жизнь каждый месяц.

// Даже сейчас, когда я обновляю статью, чтобы актуализировать информацию — портфель приносит $5,000 каждый месяц. Прошло 19 месяцев с момента, когда я начала управлять этим портфелем.

На пике стоимость портфеля доходила до $640,000, а сейчас, после сильнейшей просадки портфель стоит чуть больше $230,000.

Но самое главное, что за эти 19 месяцев портфель сгенерировал $121,000 прибыли. То есть каждый месяц я отправлял сестре по $5,000 вне зависимости от того, что происходило на рынке.

Здесь и требуется долгосрочная стратегия на несколько лет вперед. Потому что спустя 2-3 года этот портфель будет стоить значительно дороже $230,000 + дополнительно принесет больше $180,000 дохода.

И вот тут большинство участников рынка начинает смотреть на прошлые события и пытаются найти лучший вариант.

• А если бы продал вот здесь и потом снова откупил здесь, мог бы заработать больше...

• А если бы просто купил X, а потом вышел из рынка 8 октября в 17:04, то мог было бы заработать еще больше...

• А если бы просто встал в лонг вот тут и вышел вот тут, то получил бы в 3 раза больше денег...

Проблема такого подхода в том, что у этих людей лучшие варианты в их фантазиях, а у меня прибыль в кошельке. Вот и вся разница. //

И тут я хочу, чтобы ты понимал разницу между портфелем моей сестры и портфелем ребят из Cryptus.

Их портфель катится на дно, сжирая каждый месяц те инвестиции, которые они в него делают. Напомню, что уже 4 года подряд в этот портфель инвестируется по $1,000 ежемесячно.

Портфель моей сестры подвержен волатильности и может находится в просадке из-за рыночных колебаний. Но он приносит прибыль за счет получаемых комиссий даже на падающем рынке.

Смотри сам:

Портфель сестры стал частью рынка и поэтому приносит прибыль постоянно (которую я снимаю ежемесячно).

Портфель Cryptus пытался переиграть рынок и в итоге находится в просадке на 70%, не заработав ни цента.

Больше всего в этом кейсе мне нравится то, что понадобилось всего 12 часов за год и 3 простейших инструмента, чтобы:

— собрать сбалансированный портфель с управляемыми рисками волатильности на дистанции в 5+ лет;

— создать источник стабильного дохода, не требующий постоянного обслуживания;

— получать высокую доходность на весь капитал и не упускать рост рынка.

Все это стало возможным благодаря системе CGS и в особенности фреймворку MVS (Most Valuable Strategy).

С его помощью я уже шестой год нахожу максимально выгодные и эффективные стратегии в DeFi, за которыми не требуется регулярный контроль.

Ты просто один раз проходишься по этому фреймворку, выбираешь подходящие инструменты и подбираешь локальные стратегии.

После этого открываешь позиции и получаешь с них пассивный доход месяцами. Некоторые позиции у меня работали, например, по 6 месяцев без изменений.

Теперь, если ты готов, я расскажу, как начать зарабатывать по этой системе уже через 60 минут...