Суть инвестиций в криптовалюту: с чего начать обучение, чтобы не потерять деньги

Что это такое? Суть инвестиций в криптовалюту – получить возможность быстро приумножить капитал. Цифровые фиаты привлекают внимание деловых людей возможностями роста, децентрализацией и новыми финансовыми инструментами. Новички терпят фиаско из-за отсутствия системного мышления и знаний.

Что учесть? В тексте, расскажем, с чего начать обучение, чтобы не потерять деньги, и, предоставим пошаговый алгоритм создания первой стратегии. Ознакомимся с правильным использованием DeFi-инструментов для управляемого наращивания капитала и ответим на часто задаваемые вопросы.

Новости для инвесторов в крипту доступны на площадке MEXC.

С чего начать инвестирование в криптовалюту: пошаговый гайд

Инвестирование — вложение капитала с целью получения дохода. Торговля цифровыми фиатами, антипод обычного заработка на финансовых рынках. Традиционные инструменты подкреплены материальными благами и денежными потоками компаний. 

Видеокурс финансовой грамотности от У. Баффета и Ч. Мангера.

Криптовалюты — цифровые активы, представляющие технологическую ценность. В DeFi, любой пользователь может стать поставщиком ликвидности. Правило казалось немыслимым в классическом банкинге десять лет назад. Сравнительные аспекты, представлены в таблице, приведенной ниже.

Криптотрейдинг	Традиционные рынки
Круглосуточная торговля 24/7	Четкие торговые сессии
Изменчивость цены	Относительно низкая волатильность голубых фишек
Развивающееся регулирование	Устоявшееся правовое поле
Доступ к DeFi, стейкингу, фармингу	Классические инструменты

Грамотно выстроенные ценности основаны на принципах классических долгосрочных инвесторов в криптовалюту, Уоррена Баффета и Чарли Мангера. Гуру инвестирования помогли миллионам новичков применять систему, уравновешивающую рынки, хайп и собственные эмоции.

Изучение базовых понятий в области блокчейна и криптовалют

Блокчейн — децентрализованная база данных, лежащая в основе большинства электронных монет. Каждый блок содержит информацию транзакций. Цепочка обеспечивает безопасность и неизменность данных. Разберем базовые термины.

1. Blockchain — распределенный реестр вычислений. Записи связаны и защищены с помощью математических вычислений.
2. Bitcoin, BTC — первая и самая капитализированная цифровая валюта. Секрет коина в пиринговой платежной системой.
3. Ethereum, ETH — блокчейн-платформа запуска смарт-контрактов и dApps.
4. Altcoin — любая крипта, кроме Биткоина. Яркие примеры: Cardano, Solana.
5. Stablecoin — виртуальная валюта, подкрепленная стабильным фиатом.
6. Staking — процесс блокировки своих монет сетью для поддержки работы блокчейна и получения вознаграждения.
7. Mining — процесс валидации транзакций и создания новых блоков Proof-of-Work цепочек. Известный пример, доказательство работы BTC.
8. Wallet — устройство, программа или сервис хранения приватных ключей, взаимодействующий с блокчейном.
9. Public & Private Key — криптографические ключи: публичный адрес хранения средств; приватный пароль управления цифровым кошельком. 
10. Decentralized Finance — экосистема приложений, построенных на блокчейне. Особенностью является отсутствие посредников.
11. Non-Fungible Token — уникальный цифровой сертификат собственности, связанный с цифровым искусством или коллекционными предметами.

Дополните ознакомление с терминами просмотром видео об основах Блокчейна.

Ознакомление с торговыми инструментами и экосистемой

Процесс обучения инвестированию в криптовалюту начинается с выбора кошелька. Предложения делятся на кастодиальные и некастодиальные. Последние, MetaMask и Ledger — аппаратные кошельки, отличаются уровнем безопасности. Вы полностью контролируете средства. Никогда не храните крупные суммы на биржах.

Выбор торговой площадки. Популярные криптобиржи для новичков.

1. Binance. Крупнейшая в мире по объему торгов. Площадка предлагает огромное количество торговых пар, свои токены и сервисы, а также стейкинг.
2. Bybit. Известна продвинутыми торговыми инструментами и фьючерсами. Сайт выбирают большинство начинающих криптотрейдеров.
3. Gate.  Листинг площадка, включающая новые и популярные проекты, а также встроенные DeFi-сервисы.

Следующим пластом станет изучение протоколов децентрализованных финансов. Стейкинг — поддержка работы блокчейна алгоритмом Proof-of-Stake. Метод впервые применен алгоритмом Ethereum после обновления The Merge. Вы блокируете ETH, получая вознаграждение. Фарминг — сложная процедура, связанная с предоставлением ликвидности в пулы децентрализованных бирж Uniswap и Curve. Высокая процентная ставка APY сопряжена с рисками имперманентной потери и уязвимостями смарт-контрактов, подразумевающими риски при инвестировании в криптовалюту.

Посмотрите  видеогайд по первым шагам в DeFi.

Правильное формирование первой стратегии инвестирования в цифровые активы

Начнем с диверсификации портфеля. Термин означает распределение капитала между разными активами, снижающее общий риск.

1. Определите сумму, которую готовы изначально инвестировать в криптовалюту без ущерба общему капиталу. Потеря этих средств не станет катастрофой.
2. Выделите большую часть на покупку надежных активов. Подразумеваются коины с проверенной историей — BTC и ETH.
3. Меньшую, зарезервируйте под перспективные альткоины. Монеты можно выбрать из актуального ТОП-20 капитализации.
4. Часть средств можно направить в консервативные инструменты, стейкинг стейблкоинов и поддержание сети Ethereum.
5. Установите правила ребалансировки. Раз в квартал, возвращайте пропорции к первоначальным, продавая подорожавшие активы, чтобы докупить просевшие.

Пример классического консервативного распределения для новичка: 50% BTC, 30% ETH, 20%. Так выглядит staking stablecoin или голубых фишек альткоинов. Стратегия должна отражать цели, горизонт инвестирования в криптовалюту для начинающих и устойчивость рискам. Грамотная системность — каждое действие должно соответствовать внутренней логике, а не эмоциям. 

Полезное видео о построении стратегии торговли криптовалютой.

Принципы успешного криптоинвестора с холодной головой

Разберем принципы, умножающие капитал. Приведем набор здоровых установок и ценностей.

Концепция действий успешного инвестора доступно в видеоинструкции.

Долгосрочное мышление. Крипторынок цикличен. Периоды бурного роста сменяются затяжными коррекциями. Трейдер с дальновидным мышлением не паникует при потере 30–40% капитала. Коррекция — часть фондового рынка. Хладнокровный криптоинвестор готов наращивать капитал десятилетиями.

Терпение. Главное — выработать умение не трогать работающую систему, на фоне эмоций. Рынок постоянно провоцирует. Рост разжигает жадность, падение — страх. Терпеливый вкладчик не перескакивает, прочитав пост очередного «гуру».

Системность. Правила входа и выхода, а также логика, — инструменты, комплексно увеличивающие капитал, инвестированный в криптовалюту.

Критическое мышление. Перед вложением в любой проект или протокол DeFi, задайте вопросы: откуда берется декларируемая доходность? Кто платит? Какие риски скрываются за красивым интерфейсом и высоким APY? Развивайте умение видеть процентную вероятность.

Независимость. Огромное количество Telegram-каналов, «коучей» и платных сигналов создают иллюзию. Независимый криптоинвестор умеет фильтровать информацию, анализировать и принимать решения, пользуясь головой. Профессионал использует образовательные ресурсы, усиленные собственными знаниями. Первостепенная задача — построить систему, которая будет приносить доход через 5–10 лет.

5 ошибок начинающих криптоинвесторов: как не лишиться капитала на старте

Первая ошибка — вложение последних средств или взятие кредита. Своевременная перемена стратегии спасает инвестиции в акции криптовалюты от банкротства. Заранее определите сумму, которую можете позволить проиграть.

Вторая — погоня за хайпом. Соцсети пестрят историями тысячекратных ростов малоизвестных монет. Попытки угадать прошедший хайповый взлет похожи на азартную игру. Такие трейдеры — лудоманы, обреченные на провал.

Третья — хранение крупных сумм на биржах. Коммерческие организации взламывают, а регуляторы блокируют кошельки без объяснения причин.

Четвертая — отсутствие резервной копии seed-фразы кошелька. Пароль является единственным способом восстановить доступ к крипте. Запишите код и храните в надежном.

Пятая — надежда на удачу. Рынок не прощает невежества. Постулаты успеха: системное обучение, понимание основ и постоянный анализ. Системность исключит хаотичные действия и позволит пережить рыночные штормы.

Крупнейшая база знаний о Крипте на TRM Labs.

Видео-разбор ошибок начинающих трейдеров, торгующих криптой, закрепит знания, представленные в разделе.

Заключение

Путь инвестора в криптовалюту начинается с обучения, построения рабочей системы. Откройте счет биржи, купите небольшую сумму Биткоина или Эфириума и попробуйте вывести личный кошелек. Откройте пробную сделку, чтобы прочувствовать процесс. Параллельно, развивайте долгосрочное мышление, терпение и критическое мышление.